ПЕРЕВОД ДЕНЕГ В КИТАЙ ИЗ РОССИИ +7 964 857 75 87 WhatsApp

Карта китайского банка

Большие переводы, как правило, привлекают внимание властей в налоговых, юридических и общественных секторах безопасности. Это особенно заметно в Китае, стране с жесткой системой контроля за денежными переводами. Но, естественно, что проверяется не каждая транзакция. Однако, важно знать, какие транзакции считаются крупными и подозрительными.

Согласно опубликованному 1 июля 2017 года финансовому отчету, под названием Measures for The Management of Huge Amount Transaction and Suspicious Transaction of Financial Institutions, следующие суммы на картах китайского банка считаются в Китае крупными:

1. Единичные или кумулятивные транзакции в размере не менее 50 000 юаней и эквивалент в иностранной валюте не менее 10 000 долларов США в один день. К ним относятся наличные депозиты, снятие наличных денег, расчеты наличными деньгами, денежные переводы, расчеты наличных денежных средств и любые другие формы денежных поступлений и платежей.

2. Сделки для банковских счетов нефинансовых лиц и других банковских счетов на единую или совокупную сумму не менее 2 млн. юаней или эквивалент не менее 200 000 долларов США.

3. Внутренние операции с банковскими счетами физических лиц и другими банковскими счетами на единую или кумулятивную сумму сделки не менее 500 000 юаней или эквивалент не менее 100 000 долларов США.

4. Трансграничные операции для физических банковских счетов и других банковских счетов на единую или кумулятивную транзакцию не менее 200 000 юаней и эквивалент в иностранной валюте не менее 10 000 долларов США.

Какие переводы на картах китайского банка считаются подозрительными?

Любое из следующих условий считается подозрительной транзакцией:

Делить деньги на определенные части и часто переводить их в небольших количествах.

Если частота и сумма полученных и оплаченных переводов не соответствуют масштабу деловых операций. Если у вас есть небольшая компания, которая продает предметы первой необходимости, неоправданно иметь десятки миллионов юаней на вашей карте китайского банка.

Если бизнес-области получателя и отправителя не соприкасаются. Например, если вы владеете и управляете бизнесом общественного питания и ежедневно получаете большую часть денег от сталелитейной компании, а затем переводите эти суммы, например, в развлекательную компанию, ваши транзакции становятся очень подозрительными.

Если деньги часто собираются и делятся между одними и теми же людьми за короткий промежуток времени. Например, вы передаете 1 миллион юаней Питеру сегодня и еще 2 миллиона юаней завтра. Через два дня он немедленно перечисляет вам 5 миллионов юаней, такие транзакции вызывают вопрос.

Большие переводы отображаются на банковском счете, который был деактивирован в течение длительного времени. Если компания прекратила свою деятельность и больше не занимается бизнесом, как она может продолжать получать денежные переводы от других организаций?

Слишком частое открытие и закрытие банковских счетов, если большая сумма денег была снята до отмены учетной записи.

Источник: HiTouch